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【要点のみ解説】初心者でも分かる、積み立てNISAの仕組み

つみたてNISAなら、年間40万円までの投資が非課税に!

積み立てNISAとは

1.年間40万円まで、投資で得た利益が非課税
2.非課税で投資できる期間は、最長20年
3.投資の方法は「積立投資」のみ
4.投資対象は、金融庁の基準をクリアした投資信託

 

だいたい上限3万円程度で始められるつみたてNISA。

定期預金に預けている方はぜひつみたてNISAをはじめてみてはいががでしょうか。

 

なぜつみたてNISAが良いのか

(引用)三井住友DSアセットマネジメント

 

毎月1万円ずつ積立投資した場合の投資結果のグラフです。

バブル絶頂期に366万円を一括投資すれば約160万円の損ですが、毎月1万円ずつに分けて積立投資すれば、約182万円も増えたことになりました。

積立投資は現在の価格をあまり気にせず、いつ始めてもある程度の利益を期待できることがメリットといえます。

 

 

なぜ株価が高いときにつみたてNISAをはじめても利益が出るのか

投資信託ドル・コスト平均法により買い付ける(毎月一定金額分ずつ買い付ける)場合と、一定口数分ずつ買い付ける場合で比較した場合、ドル・コスト平均法の平均買付価格が約1,429円も安くなりました。

 

 

非課税なので断然お得!

つみたてNISAのポイントは非課税なところです。
例えば20年間、積立投資をして利益が100万円でたとしても、税金は約20万円もかかりますね。
でもつみたてNISAで積立投資をしていれば、利益は全額受け取れます!
同じ積立投資でも、つみたてNISAは断然お得です。

 

短期間で効果が出るものではないので、コツコツ積み重ねていくことが大切です。

今のうちから積み立てておきましょう。